La Policía ha advertido de que numerosas personas están siendo víctimas de plataformas fraudulentas que prometen rentabilidades extraordinarias y rápidas pero que, en realidad, provocan pérdidas económicas que en ocasiones suponen la pérdida de la totalidad de los ahorros de una persona.
De hecho, algunas de las víctimas llegan a solicitar préstamos para invertir, confiando en supuestos asesores que aparentan profesionalidad.
Los estafadores actúan con un alto nivel de sofisticación y usan webs muy elaboradas con falsos perfiles en redes sociales y paneles de inversión manipulados a fin de simular beneficios constantes.
Según la policía, estas redes presionan muy a menudo a los usuarios para que aumenten la inversión, dificultan la retirada del dinero y emplean identidades falsas o números internacionales con el fin de evitar el rastreo.
1. Desconfíe de las rentabilidades garantizadas o excesivamente altas. Ninguna inversión segura ofrece beneficios rápidos o porcentajes fijos elevados.
2. Compruebe si la plataforma está registrada oficialmente. Antes de invertir, las autoridades recomiendan verificar la fiabilidad de la entidad en los siguientes organismos oficiales:
• CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores – España): permite comprobar si la entidad está autorizada y consultar la lista de advertencias y “chiringuitos financieros”.
• Banco de España: para comprobar entidades relacionadas con servicios de pago o actividad bancaria.
• ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados): recoge alertas de todos los reguladores europeos.
• FCA (Reino Unido): uno de los registros más estrictos; útil como referencia de fiabilidad.
Es muy importante recordar que si una plataforma no aparece en los registros oficiales o figura expresamente en la lista de advertencias, NO debe invertirse ni entregar datos personales.
3. Evite invertir bajo presión o urgencia. Los estafadores utilizan tácticas de prisa para impedir que la víctima reflexione.
4. No entregue datos personales o bancarios sin verificar la legitimidad de la empresa. Estos datos pueden ser utilizados para suplantaciones o para reforzar el engaño.